Валютный контроль ВТБ

Банк ВТБ является одним из ведущих банков РФ, который, в соответствии с нормативными актами и валютным законодательством Банка России, осуществляет валютный контроль по всем видам валютных операций.

Банк обращает внимание клиентов на тот факт, что в связи с объединением банков ВТБ и ВТБ 24, все незакрытые и действующие паспорта сделок самостоятельно переводятся Банком на обслуживание в Банк ВТБ.

Подробнее о валютном контроле ВТБ

Банк ВТБ осуществляет валютный контроль практически по всем видам валютных операций – в том числе по договорам займа, кредитным договорам, внешнеторговым договорам, а также валютным операциям, которые проводятся в рамках неторговых сделок.

При этом предоставляются следующие возможности:

• Осуществляются все виды паспортов сделки;
• Так же предоставляется срочное оформление паспортов;
• По просьбе клиента Банком оформляется паспорт сделки;
• Так же банком ВТБ осуществляется валютный непаспортный контроль.

Для того, чтобы получить услугу по валютному контролю, либо получить дополнительную консультацию, необходимо обратиться в удобное для вас отделение банка ВТБ, либо позвонить по контактному телефону 8 (800) 200-77-99 для того, чтобы получить консультацию.

Зачем нужен валютный контроль

Валютный контроль исторически реализовывался в разное время и в разных странах. При этом в одних странах он отменен, а в других по-прежнему действует. Кроме того, и цели валютного контроля в разных странах отличаются. К примеру, в нашей стране его целью является препятствование незаконному вывозу капитала.

Органами, осуществляющими валютный контроль, являются Правительство Российской Федерации и Центральный Банк. При этом агентами валютного контроля являются те банки, которые на это уполномочены.

Итак, что же такое валютный контроль и для чего он необходим? Под валютным контролем понимают деятельность Государства по контролю за соблюдением норм валютного законодательства.

Контроль за валютой позволяет Государству:

• Проверять, соответствуют ли те валютные операции, которые проводятся банком, законодательству.
• Обеспечивать поступление в страну валютной выручки, а так же ее продажу на валютном внутреннем рынке.
• Предотвращать отток за рубеж валютных средств.
• Получать достоверные данные по операциям с валютой физических лиц и российских компаний.

Здесь следует понимать, что самостоятельно разобраться, каковы требования валютного контроля, довольно сложно. А потому за консультацией можно обратиться по телефону горячей линии ВТБ, либо в один из офисов банка.

Агенты и органы денежного контролирования, а так же их должностные лица около своей зоны ответственности правомочны на следующие действия:

• Проводить выяснения по соблюдению нерезидентами и резидентами актов органов денежного регулирования и актов денежного законодательства страны.
• Проводить выяснения правдивости учета и полноты отчетности по финансовым операциям нерезидентов и резидентов.
• Запрашивать, а затем и получать документацию и информацию, которые соединены с открытием и ведением счетов, а так же проведением операций по финансам. При этом лицо, в сторону которого отправляется запрос, дается семидневный срок с подачи запроса на то, чтобы предоставить информацию для денежного контролирования.

Орган денежного контролирования, а так же их должностные лица (в том числе и банк ВТБ) помимо всего прочего правомочны:

• Давать предписания относительно устранения обнаруженных нарушений актов органов денежного регулирования и актов денежного законодательства страны.
• Использовать установленные законом меры ответственности за несоблюдение актов денежного законодательства страны, а так же актов денежного регулирования.

Все это позволяет осуществлять контроль за валютными операциями.

Бланки документов и порядок заполнения в ВТБ

Полный список бланков документов приложен на странице https://www.vtb24.ru/company/currencycontrol/.

Здесь можно найти документы относительно паспорта сделки:

• Бланк ПС форма 1 контракт.
• Пример заполнения ПС форма 1 контракт.
• Порядок заполнения Паспорт сделки.
• Бланк ПС форма кредитный договор.
• Пример заполнения ПС форма 2 кредитный договор.
• Заявление на оказание услуг по валютному контролю.

Справка, запрашиваемая о валютных операциях:

• Бланк справки о валютных операциях.
• Пример заполнения Справка о валютных операциях.
• Порядок заполнения Справка о валютных операциях.

Справки о подтверждающих документах:

• Бланк справки о подтверждающих документах.
• Пример заполнения.
• Порядок заполнения.

Порядок и сроки предоставления документов

Итак, давайте более подробно разберем порядок предоставления документов и их сроки.

При осуществлении валютных операций порядок предоставления документов должен быть следующим:

1. Если на банковский счет средства зачисляются в иностранной валюте, то клиент должен предоставить в Банк Распоряжение на списание иностранной валюты и Справку о валютных операциях. Причем вышеперечисленные документы должны быть представлены в компанию не позднее 15 дней с тех пор, как средства будут зачислены на счет.
2. В том случае, если средства перечисляются на счет Банка в рублях, то клиент должен предоставить в организацию только Справку о поступлении валюты РФ. Причем предоставляется такая справка так же в течение пятнадцати дней, но уже следующих за месяцем, в течение которого и проводились операции по контракту.
3. Если со счета были списаны финансы в иностранной валюте, то Клиент должен предоставить в Банк Справку о валютных операциях, Заявление, написанное с просьбой перевести иностранную валюту, а так же Заявку на приобретение валюты. Данную справку нужно предоставить в тот же день, когда осуществляется операция.
4. В том случае, если финансы списываются со счета в рублях, клиенты, являющиеся как нерезидентами, так и резидентами, представляют в банковскую организацию расчетный документ, который должен содержать в себе информацию о коде вида валютной операции, а так же номер паспорта сделки, если по данному виду сделки вообще предусмотрено оформление паспорта.

Причем срок предоставления данных бумаг должен быть не позднее:

• Пятнадцати календарных дней, которые начинаются с того дня, который следует за датой выпуска таможенными органами ввозимых товаров на таможенную территорию России. Либо то же самое правило действует в отношении вывозимых товаров с таможни страны (при этом в грузовой таможенной декларации должна стоять дата в графе «D».
• Те же самые пятнадцать дней будут считаться с того дня, который следует за датой принятия таможней таможенной грузовой декларации (при этом дата в регистрационном номере будет стоять в графе «А» ГТД). Это правило будет действовать по отношению к тем товарам, ввозимым на территорию России, которые выпускаются таможней до подачи таможенной декларации. К примеру, это могут быть радиоактивные материалы, либо живые животные, а так же товары, которые быстро портятся и экспресс-грузы.
• Пятнадцать дней после окончания месяца, в котором оформлялись документы, действуют и на тот товар, который ввозился или вывозился на территорию страны без оформления декларации (к примеру, вывоз и ввоз товара в Белоруссию), либо по документам, которые подтверждали оказание услуг или выполнение работ. Датой оформления таких подтверждающих бумаг будет наиболее поздняя дата их подписания, либо дата составления подтверждающего договора.

В том случае, если в бумаге поменяются данные о стоимости информации, услуг, работ либо товаров, в Банк нужно будет предоставить новую справку в течение пятнадцати дней с того момента, когда были внесены изменения.

Нарушения валютного законодательства

В данном случае нарушение валютного законодательства прописывается в КоАП РФ Статье 15.25 и преследуется законом.  Основное наказание – штрафные санкции, которые варьируются в размере 1000 до 1000000 рублей, в зависимости от типа нарушения.

К примеру, при осуществлении организацией незаконных валютных операций накладывается административный штраф, который может варьироваться от ¾ до одного размера суммы осуществляемой незаконной валютной операции.

Если организацией и вовсе не был предоставлен отчет об открытии и закрытии счета, либо о внесенных в него изменениях, то штраф составит от 4000 до 1000000 рублей.

Информацию о нарушениях, касающихся валютного контроля, можно просмотреть в видеоролике:

Нормативные документы

Какие нормативные документы используются при осуществлении валютного контроля? Это:

• Указание Банка России № 4360-У.
• ФЗ №173 https://static.vtb24.ru//Documents/.
• Инструкция Банка России № 138-И https://static.vtb24.ru//Documents/Instrukciya
• Инструкция Банка России № 111-И.
• ФЗ№195 https://static.vtb24.ru//Documents/vtb24.
• Письмо Банка России № 168-Т.

Преимущества и недостатки валютного контроля

Итак, давайте разберем как достоинства, так и недостатки данной системы. К достоинствам здесь можно отнести следующие пункты:

• Система позволяет ориентироваться в конъюнктуре рынка, а так же отражает реальное экономическое положение России.
• Так же банки могут отслеживать финансовые действия организаций и следить за законностью выполнения сделок.
• Если курс плавает, то происходит автоматическое урегулирование платежного баланса.
• Минимизация возможностей произвола в экономической сфере, сто предполагает развитие рыночной среды.

Среди недостатков можно выделить следующие пункты:

• Колебания в валютном курсе создают неопределенность для экономических субъектов, что не позволяет осуществлять экономические долгосрочные прогнозы.

Из дополнительных недостатков можно выделить необходимость наличия немалых резервов для регулирования и поддержания работы Банка.