ПИФы ВТБ

ПИФ ВТБ дает начинающему вкладчику возможность стать совладельцем крупной известной компании и получать пассивный доход значительно выше, чем при размещении денежных средств во вклад. Специалисты, руководящие распределением паевых фондов, обеспечивают высокую доходность ПИФов ВТБ Капитал управление активами.

Финансовая устойчивость ВТБ, высокий профессиональный уровень специалистов компании, обеспечивают сделкам минимальные риски.

По версии Global Finance ВТБ является лучшим инвестиционным банком.

Особенности ПИФов ВТБ

С помощью ПИФов ВТБ могут заработать вкладчики, у которых нет опыта в деятельности по инвестированию и не обладающие значительными суммами денежных средств. Вся работа по размещению денег, обеспечению доходности ПИФов, проводится управляющей компанией АО «ВТБ Капитал Управление активами».

Преимущественные особенности инвестиционных фондов ВТБ:

• Предлагается широкий набор ПИФов, можно выбрать один или создать портфель из нескольких.
• ПИФ можно приобрети онлайн.
• Расходы вкладчика минимальные.
• Входной порог всего 1000–5000 руб., возможно пополнение от 1000 руб.
• Предлагается профессиональная аналитическая поддержка.

Доходность ПИФов ВТБ

Уровень доходности и потенциального риска ПИФов зависит от инвестиционной идеи и типа ценных бумаг.

ПИФы ВТБ по размеру доходности в зависимости от вида инвестирования по состоянию на конец января 2022 года:

Доходность ПИФов зависит от расчетной стоимости чистых активов пая на начало и конец отчетного периода.

В графике приведена стоимость пая фонда Акций за период с января 2017 г. по 24 января 2022 г.:

Стоимость пая Фонда акций выросла за последние 5 лет на 103,7%.

Какие фонды показали наиболее высокую доходность в конце января 2022 года по сравнению с январем 2021 г.:

• Фонд Мировые премиальные бренды +10,12%.
• Фонд Глобальные дивиденды +14,73%.
• Фонд Нефтегазового сектора +14,66%.
• Фонд Металлургии +12,45%.

Самое большое снижение доходности в Фонде Акций развивающихся стран -11,62%.

Необходимо учитывать, что увеличение и спад стоимости инвестиционных паев в прошлом не определяют доходы по ним в будущем.

ПИФы ВТБ – акций

• Фонд Акций. Инвестирование осуществляется в акции российских эмитентов, с высоким потенциалом роста. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г 45 руб. 51 коп. На начало 2022 г. фонд акций на 39,25% состоит из энергетических компаний, 23,72% – производящих сырье и материалы, финансовые компании занимают 16,8%.
• Фонд Акций развивающихся стран. Инвестирование в диверсифицированный портфель акций компаний развивающихся рынков. В составе активов широкий рынок Китай – 38,67%, Индия 10,41%, Бразилии 5,16%. Минимально рекомендуемый срок инвестирования от 2 лет. Расчетная стоимость пая на конец января 2022 г. 172 руб. 22 коп.
• Фонд Акций. Ответственные инвестиции. Стратегия фонад: инвестирование в акции российских эмитентов с высоким потенциалом роста, недооцененные компании, при условии, что они прошли анализ и соответствуют критериям ESG, в долгосрочной перспективе. Компании анализируются на основе собственных финансовых моделей банка ВТБ. Активы портфеля регулярно пересматриваются с учетом изменяющихся рыночных условий. Средняя доходность за последний год +3,46%.
• Фонд Акций. Российские эмитенты. Цель фонда – получение дохода за счет инвестирования в акции исключительно российских эмитентов, с высоким потенциалом роста. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г. 917 руб. 51 коп.
• Фонд мировые премиальные бренды. В портфель собраны акции крупнейших, глобальных производителей предметов роскоши с сильными позициями и диверсифицированной линейкой брендов на рынке премиальных товаров. В портфеле акции швейцарской компании Cie Financiere Richemont SA, которая занимается продажей ювелирных изделий, люксовой одежды, часов и т. д.; французской транснациональной компании LVMH, которая производит предметы роскоши под торговыми марками Christian Dior, Louis Vuitton, Givenchy, Guerlain, Moët & Chandon и т. д.; транснациональной корпорации Kering, специализирующейся на предметах роскоши.
• Фонд глобальных дивидендов. Инвестиции в акции российских и зарубежных компаний с капитализацией от 5 млрд. долларов. Портфель на 30% состоит из российских акций и на 70% из акций иностранных эмитентов. В их числе биржевой фонд Xtrackers MSCI World High Dividend Yield UCITS ETF, великобританский биржевой фонд iShares Euro Dividend UCITS ETF.
• Фонд нефтегазового сектора. Цель инвестирования – покупка акций компаний крупнейшей отрасли российской экономики. Обеспечивается максимально высокий уровень доходности. В структуре активов Лукойл 11,76%, Газпромнефть 11,6%, Роснефть 11,54%, Татнефть 11,36%, Новатэк 11,38%.
• Фонд компаний малой и средней капитализации. Инвестирование в акции наиболее перспективных эмитентов 2-го эшелона. В структуре активов находятся такие компании, как Сегежа Групп – крупный лесопромышленный холдинг, Фосагро – компания по производству фосфорных удобрений, кормовых фосфатов и т. д., РосАгро –крупный российский сельскохозяйственный производитель.
• Почта Банк – Золото. Активы фонда инвестируются в акции ЕТФ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF. Цель инвестирования – получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото.
• Фонд металлургии. Инвестирование в акции компаний металлургической отрасли. Активы фонда размещаются в обыкновенные и привилегированные акции российских компаний, металлургической и горнодобывающей отраслям промышленности. В структуре активов ГМК НорНик 11,37%, АО НЛМК 11,05%, АО СевСт 10,10%.
• Фонд Золото. Активы фонда инвестируются в акции ЕТФ Aberdeen Standard Physical Gold Shares ETF. Состав активов представлен преимущественно физическим золотом в слитках. Цель инвестирования – получение потенциального дохода, привязанного к росту цен на золото. Доходность за последний год + 2,06%.
• Фонд электроэнергетики. Инвестирование осуществляется в обыкновенные и привилегированные акции электроэнергетических компаний. В составе портфеля ценные бумаги ПАО «Русгидро», ПАО «Интерао», ПАО «Юнипро», ПАО «Энел Россия».

ПИФы ВТБ – облигации

• Фонд Казначейский. Функцией фонда Казначейский является инвестирование средств на рынке инструментов с фиксированной доходностью с обеспечением их сохранности. В структуре активов преобладают суверенные облигации (51,9%), финансовый сектор (16,85%). Активы размещаются в государственные, субфедеральные и корпоративные облигации. Портфель состоит из облигаций федерального займа Минфина РФ и ВТБ Т2-3. Рекомендуется срок вложений от 12 месяцев.
• Фонд облигаций. Российские эмитенты. Фонд нацелен на инвестирование средств на рынке инструментов с фиксированной доходностью с обеспечением сохранности капитала. Рекомендуемый срок инвестирования от 2 лет.
• Фонд Еврооблигаций развивающихся рынков. Инвестирование денежных средств в еврооблигации эмитентов развивающихся стран в долларах США. В структуре активов преобладают энергетические отрасли 29,37%, суверенные облигации 13,74%, связь и телекоммуникации 7,35%. Выбирая инструмент инвестирования, сначала УК оценивает риск развивающихся стран и кредитный риск отдельных эмитентов, затем проводит финальную выборку путем проведения специального кредитного анализа.
• Фонд еврооблигаций. Активы фонда размещаются в еврооблигации российских компаний-эмитентов. Цель инвестирования – сохранение и прирост капитала в долларах США за счет купонного дохода и роста курсовой стоимости облигаций эмитентов, а также получение доходности, превышающей ставки банковских депозитов в долларах США. В составе портфеля облигации Sibur Securities DAC, XS2199713384, Polyus Finance PLC, XS2396900685, MMC Finance DAC, XS1589324075 и т. д.
• Фонд денежного рынка. Доллары. Фонд размещает свободные денежные средства и управляет ликвидностью в краткосрочной перспективе. Инвестирование производится в долларах США. Срок от 1 дня.
• Фонд денежного рынка. Рубли. Фонд размещает свободные денежные средства и управляет ликвидностью в краткосрочной перспективе в рублях. Расчетная стоимость пая на 25 января 2022 г. 1056 руб. 98 коп. Минимальный срок инвестирования 1 день.
• Фонд облигаций. Ответственные инвестиции. Стратегическая деятельность заключается в размещении денежных средств в корпоративные облигации российских эмитентов, у которых в производственный процесс интегрированы экологические, социальные и управленческие факторы.

ПИФы ВТБ смешанных инвестиций и других

• Фонд умеренно консервативный доллары. Активы инвестируются в акции и еврооблигации, в долларах США. Доли между акциями и облигациями перераспределяются в зависимости от рыночной конъюнктуры.
• Фонд глобальной аллокации. Фонд инвестирует в активы на глобальном финансовом рынке. Средства размещаются в акции, облигации, драгоценные металлы, сырьевые товары и недвижимость.
• Фонд умеренно консервативный рубли. Активы инвестируются в российские акции и облигации. В структуре активов Сбербанк, Газпром, Роснефть, РусГидро и т. д. Средняя доходность за последний год +1,36%.
• Фонд технологий будущего. Цель инвестирования – долгосрочный прирост капитала и обеспечение доходности портфеля на уровне или выше индекса технологических компаний. В портфель включены компании, бизнес которых связан с разработкой и внедрением инновационных технологий. В структуре активов интернет-магазин Amazon.com, мировая корпорация Microsoft, американская компания pple Inc и т. д.
• Фонд сбалансированный. Целью инвестирования является достижение компромисса между долгосрочным приростом капитала и необходимостью ограничения уровня риска. Активы распределены поровну в акции и в рынок инструментов с фиксированной доходностью.
• ВТБ – индекс МосБиржи. По структуре активов фонд совпадает с фондовым индексом МосБиржи. Стратегия состоит в приобретении обыкновенных и привилегированных акций, депозитарных расписок на акции, по которым рассчитывается Индекс МосБиржи. Рекомендуемый срок инвестиций от 1,5 лет.
• Фонд смешанных инвестиций. Целью инвестирования является достижение компромисса между долгосрочным приростом капитала и умеренным уровнем риска. Базовый портфель на 75% состоит из акций, на 25% из облигаций. Периодически происходит перераспределение вложений в зависимости от их потенциала и общей экономической конъюнктуры.

FAQ

Какие компании занимают максимальную долю в портфеле Фонда Акций ВТБ?

Фонд Акций почти на 50% состоит из акций следующих компаний:

• АО Газпром. Глобальная энергетическая компания. Основные направления бизнеса: геологическая разведка углеводородных и нефтяных месторождений, добыча, переработка, хранение и транспортировка газа и нефти, генерация и сбыт тепловой энергии и электроэнергии. Доля в портфеле 11,55%.
• ПАО Роснефть. Лидер России и одна из крупнейших компаний в мире в нефтяной отрасли. Занимается поиском и разведкой месторождений углеводородов, добычей нефти, газа, газового конденсата, реализацией проектов по освоению морских месторождений, переработкой добытого сырья, реализацией нефти, газа и продуктов их переработки на территории России и за ее пределами. Доля в портфеле 5,93%.
• ПАО Сбербанк. Российский финансовый конгломерат, крупнейший универсальный банк России и Восточной Европы. Основные направления деятельности: привлечение и размещение депозитов, операции с ценными бумагами и валютой, корпоративный банкинг, кредитование, выпуск и обслуживание дебетовых и кредитных карт. Доля в портфеле 11,48%.
• ПАО Лукойл. Российская нефтяная компания, вторая по объёмам нефтедобычи в России. Занимается операциями по разведке, добыче и переработке нефти и природного газа. Реализует нефте-газо-продукты на территории России и за рубежом. Доля в портфеле 11,46%.
• ПАО «Новатэк». Крупный российский газовый холдинг, главными направлениями работы которого выступают разведка, добыча, переработка, доставка и продажа СПГ, природного газа, а также жидких углеводородов. Доля в портфеле 4,89%.

Чем отличаются стратегии инвестирования?

ВТБ предлагает Фонды с разными стратегиями инвестирования:

• Агрессивная. Обеспечивает максимальный рост капитала с учетом высокого уровня риска.
• Умеренная. Стратегия со средней степенью риска.
• Консервативная. Это способ инвестирования, при котором портфель формируется из финансовых инструментов с низкими и средними рисками.

Выбор стратегии зависит от планов вкладчика.

Как инвестировать денежные средства в паевой фонд ВТБ?

• Сначала нужно выбрать паевой фонд, ознакомиться с правилами его доверительного управления, какие предлагают инвестиционные стратегии.
• Можно выбрать один фонд или сформировать портфель из нескольких.
• Далее нужно обратиться в представительство ВТБ, Управляющую компанию или в Банк-партнер.
• Зарегистрированные пользователи интернет-банка ВТБ смогут инвестировать онлайн в личном кабинете.
• После оплаты пая вы становитесь инвестором.

Вывод

• Банк ВТБ предлагает частным и корпоративным клиентам размещение свободных средств в Паевые Инвестиционные Фонды, доход по которым может быть гораздо выше, чем ставка по депозитам.
• Государство не гарантирует доходность инвестиционных фондов, однако размещать денежные средства в Фонды ВТБ достаточно безопасно и выгодно. Банк является опытным инвестором с более чем 20-летним стажем.
• Инвестиционные паи ВТБ разнообразны. Можно купить акции крупных успешных компаний, облигации займов, инвестировать в смешанные фонды.
• ВТБ предлагает широкий выбор фондов для инвестирования. На сегодняшний день это 26 фондов с различными направлениями размещения средств.
• Можно выбрать один фонд или собрать свой инвестиционный портфель.
• Начинать инвестирование можно с совсем небольших сумм, с 1000–5000 руб., последующие вложения от 1000 руб.
• Максимальная доходность по состоянию на январь 2022 г в Фондах Мировые премиальные бренды, Глобальные дивиденды, Нефтегазового сектора, Металлургии.
• Прибыль ПИФа не облагается налогом на прибыль.
• Есть возможность получения инвестиционного налогового вычета от дохода.