ПИФ ВТБ «Фонд Сбалансированный»

Инвестиции – выбор не только бизнесменов или людей с большими доходами. В последние годы инвестиции стали доступными и привлекательными для всех категорий людей. Для всех, кто понимает: недостаточно просто копить деньги, даже в валюте. Средства должны работать и приносить доход – пассивный, пусть и небольшой поначалу.

Но для успешного инвестирования нужно иметь определенные знания. А если их нет, как и желания осваивать тонкости фондовых процессов, можно доверить управление активами профессионалам, вложив средства в паевой инвестиционный фонд.

В России одним из лучших паевых фондов, по итогам 2021 года, признан ПИФ ВТБ «Сбалансированный» (по версии журнала Business New Europe).

Об этом паевом фонде и пойдет речь ниже.

О ПИФе ВТБ «Фонд Сбалансированный»

Это одно из паевых инвестиционных предложений от ВТБ. «Сбалансированный» относится к открытым паевым фондам, что означает доступность для всех категорий инвесторов.

Работа данного ПИФ строится по общим принципам инвестиционных фондов. В таких фондах объединяют деньги вкладчиков, чтобы коллективную сумму вложить в определенные финансовые инструменты. К таким инструментам относят являются акции, облигации, драгоценные металлы и так далее. Каждый участник ПИФа может купить в нем пай или долю – для приобретения пая достаточно вложить в фонд определенную сумму. Можно купить несколько инвестиционных паев – это зависит от их стоимости и внесенной инвестором суммы.

Управление средствами инвесторов берет на себя управляющая компания. Ее члены решают, какие активы и когда приобретать или продавать.

При оптимальной стратегии доходность инвестиций растет, и итоговая стоимость пая становится выше. Но многое зависит от стратегии управляющих ПИФ. Не стоит сбрасывать со счетов и общее положение на бирже, которое во многом зависит и от международной политики – что наглядно показывает сегодняшняя ситуация с российскими активами. Но доходность активов стоит оценивать в долгосрочной перспективе – если речь идет именно о ПИФ.

Динамика стоимости и доходность ПИФа ВТБ «Фонд Сбалансированный»

На данный момент доходность этого ПИФа соответствует общей тенденции – они снижается, что показывает график за последний год. Но если отследить динамику за последние 3 или 5 лет, можно увидеть уверенный рост, и нынешнее снижение рыночной стоимости пая (а она напрямую зависит от доходности) не является критичным. В долгосрочной перспективе.

Особенно, учитывая, из каких ценных бумаг состоит инвестиционный портфель ПИФ «Сбалансированный».

Инвестиционная стратегия

ВТБ фонд «Сбалансированный» управляется УК ВТБ Капитал Управление активами. Это инвестиционная стратегия, обеспечивающая максимальную безопасность активов, соответственно, средств инвесторов. Стратегия умеренная, представляет собой равномерное распределение средств в акции и инструменты высокой доходности (50/50). Периодически проводится перераспределение средств инвесторов между разными ценными бумагами, исходя из их перспективности и ситуации на рынке.

Но важным фактором выбора акций и других инструментов инвестирования является высокая ликвидность. Поэтому средняя доходность, соответственно, стоимость инвестиционных паев растет.

Структура и основные активы

В инвестиционных стратегиях ВТБ уделяет внимание высоколиквидным ценным бумагам российских компаний. В портфель фонда «Сбалансированный» входят такие акции:

• Газпром (9.30%);
• Сбербанк России (7.89%);
• Лукойл (5.31%);
• Государственные облигации (4.95%);
• Яндекс (3.61%).

В целом портфель собран из акций российских эмитентов (44.9%), облигаций российских эмитентов (38.7%), иностранных и еврооблигаций (2.4%), иностранных депозитарных расписок (4.8%), акций иностранных эмитентов (5.8%). Также в структуру портфеля входят дебиторская задолженность (3.0%), денежные средства (0.4%).

Такой сбалансированный портфель обеспечивает перспективный рост доходности (17,02% за год), что можно увидеть на графиках ниже. Безусловно, присутствуют спады, но это касается акций российских эмитентов, и это явление временное. Что можно увидеть на втором графике, отображающем трехлетний период.

Надежность фонда «Сбалансированный» отображают и аналитические коэффициенты. По ним ПИФ занимает 38/47/59/55 позицию из 211 фондов, участвующих в анализе.

На момент написания статьи стоимость чистых активов возросла на 2%, расчетная стоимость пая сегодня выросла на 2,84% (38,07 р.). Если отслеживать динамику, то стоимостью пая за последние 6 месяцев сложно гордиться – она снизилась. Но, отслеживая данные за год и более, можно увидеть рост стоимости.

Условия инвестирования в ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ

Как уже было сказано выше, цена одного пая на данный момент составляет 38,07 р., средняя доходность за год – 17,02%. При этом условия инвестирования делают этот ПИФ доступным решением для всех категорий инвесторов.

Как купить паи ПИФа «Сбалансированный» от ВТБ

Чтобы стать владельцем пая ПИФа, не нужно выполнять сложные действия. Существует три способа покупок паев:

• Через Личный кабинет ВТБ Капитал;
• В одном из офисов Управляющей компании ВТБ Капитал;
• На специализированных ресурсах.

Наиболее простым и надежным способом является покупка паевых фондов в офисе или через Личный Кабинет. Первый способ доступен лицам, еще не имеющим лицевого счета в ВТБ Капитал. Для открытия счета и инвестирования потребуется только паспорт и реквизиты рублевого счета, с которого будут перечислены средства за покупку пая.

Вы сможете доверить покупку третьему лицу, но в этом случае необходимо оформить у нотариуса доверенность.

В офисе нужно будет заполнить анкету клиента и заявление на открытие лицевого счета.

Через личный кабинет ВТБ Капитал Управление инвестициями

Также вы сможете купить пай онлайн. Для этого нужно зайти на сайт ВТБ Капитал, перейти в раздел Продукты и Услуги – ПИФы – Купить паи. Внизу страницы нажать на ссылку, ведущую на онлайн-покупку паев.

• Шаг второй – регистрация. Онлайн доступно два вида регистрации: через учетную запись на портале Госуслуг и по паспортным данным. Выбирайте, какой путь удобнее.
  
• После этого остается только войти в Личный кабинет, введя свой логин и пароль. И отправить заявку на покупку пая.
• После отправки заявки менеджер банка перезвонит вам в указанное вами время, чтобы обсудить все детали будущей сделки.

Плюсы и минусы

К плюсам ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ относятся:

• Умеренная стратегия управления, которая менее подвержена рискам по сравнению с агрессивной стратегией, но более доходна, чем стратегия консервативная.
• Низкие риски плюс средняя эффективность управления и доходность – то, что нужно для долгосрочных инвестиций.
• Доходность выше, чем у некоторых других ПИФ – например, показатели фонда «Казначейский» составляют 8,15%.
• Оптимальное соотношение ценных бумаг и финансовых инструментов.
• Отдается предпочтение высоколиквидным бумагам.
• Кривая доходности имеет просадки, но они связаны с политической ситуацией в мире и общими тенденциями в экономике стран.
• Доступность паев для всех желающих.
• Возможность постепенного наращивания инвестиционного портфеля.
• Выгодность инвестиций в долгосрочной перспективе.
• Возможность не вникать в сферу биржевой торговли, получая пассивный доход.
• Пассивный доход от вложений выше, чем от депозита в банке.

Что касается минусов, то их немного:

• Комиссия УК (ее стоит учитывать при расчете доходности от вложений);
• Риск просадок (критичен при краткосрочных инвестициях);
• Не максимальная доходность по сравнению с другими ПИФами – например, показатели ПИФ Нефтегазового сектора – 32,42%. Но и риски выше.

FAQ

Какие еще есть ПИФы в ВТБ?

Список фондов большой. Это фонды еврооблигаций, драгоценных металлов, смешанных инвестиций и так далее. У каждого фонда есть свои особенности, но главное, на сто стоит обратить внимание – на стратегию управления, доходность и показатели фонда за 1,3 и 5 лет.

Что лучше – агрессивная, умеренная или консервативная стратегия?

Зависит от приоритетов. Самая безопасная – консервативная стратегия, но она же дает наименьшую доходность. Умеренная – умеренная во всем. Агрессивная – самая рискованная, и не всегда самая прибыльная.

Если я вложусь в ПИФ «Сбалансированный», на что мне рассчитывать?

Несмотря на просадки в графике, доходность этого фонда средняя, 17,02%. Это значит, что через год вы получите +17,02 рубля за каждые вложенные 100 рублей.

Успевает ли доходность этого ПИФа за инфляцией?

Да, уровень инфляции в России на 2021 год составил 8,40%. Уровень доходности ПИФ – 17,02%. То есть вы будете в плюсе, несмотря на инфляцию.

Может, лучше все-таки депозит?

Процент по депозиту в рублях не покрывает инфляцию. Банки предлагают до 9,3% годовых. В лучшем случае, вы будете в минимальном плюсе, в худшем – уйдете в минус. Долларовые вклады более надежны, но банки предлагают максимум 1,6% годовых.

Вывод

• ПИФ «Сбалансированный» от ВТБ Капитал – один из открытых инвестиционных фондов.
• Инвестором может стать любой гражданин РФ.
• От инвесторов не требуется знаний в фондовой сфере.
• ПИФ обладает средней доходностью при средних рисках, показывает стабильный рост, но есть просадки.