Фонды ETF от ВТБ

Биржевые инвестиционные фонды (БПИФ) или, как их часто называют, используя англоязычную аббревиатуру, ETF справедливо считаются удобным, выгодным и сравнительно безопасным способом вложения собственных средств.

Поэтому нет ничего удивительного, что один из лидеров отечественного инвестиционного рынка – банк ВТБ – предлагает своим клиентам сразу несколько различных фондов ETF.

В результате потенциальным инвесторам предоставляется возможность подобрать оптимальное направление для сохранения и приумножения капитала.

Определение и особенности ETF от ВТБ

ETF VTB представляют собой классический инвестиционный инструмент. Механизм его действия предельно прост: инвестор покупает акции фонда и становится собственником части активов. Активы ETF – это всегда портфель ценных бумаг, сформированных по определенным публичным правилам, которые заявляются при учреждении фонда.

Обычно в качестве основы для формирования портфеля используется какой-то биржевой индекс. В зависимости от его динамики происходят дальнейшие изменения состав активов ETF.

Биржевые инвестиционные фонды имеют четко выраженные преимущества, как перед покупкой отдельных акций, так и перед другим видом фондовых инвестиций – ПИФ. В первом случае наличие в портфеле большого количества разных ценных бумаг (речь идет о десятках, а иногда и сотнях) минимизирует риски инвестора. При сохранении высокой доходности, обеспечиваемой рынком.

Ключевым достоинством ETF по сравнению с ПИФ становится полная прозрачность структуры портфеля. Что позволяет принять решение о вложении средств более объективно и взвешенно.

ETF фонды ВТБ

ВТБ занимает на отечественном инвестиционном рынке одно из ведущих мест. В том числе – за счет активного создания и продвижения сразу нескольких биржевых инвестиционных фондов.

Ниже представлен исчерпывающий список ETF от ВТБ, доступный инвесторами по состоянию на сегодняшний день, с кратким описанием каждого из инвестиционных инструментов.

Российские облигации (тикер – VTBB)

Перечень ценных бумаг, входящих в инвестиционный портфель фонда, формируется на основе индекса Московской биржи, который рассчитывается для отечественных корпоративных облигаций. Но структура инвестиций определяется не автоматически, а с учетом мнения управляющих специалистов ВТБ.

Среди наиболее известных эмитентов облигаций, которые представлены в ETF, можно выделить несколько:

• Почта России;
• Роснефть;
• ДОМ.РФ;
• ВЭБ.РФ;
• Русал Братск;
• Московский кредитный банк.

Стоимость активов, контролируемых фондом, превышает 3 млрд. руб. Расходы и комиссии ETF составляют всего 0,71% годовых, что в сочетании с нулевой комиссией при вложении средств через приложение ВТБ Инвестиции, делает предложение фонда крайне выгодным.

Американские облигации

Аналогичный описанному выше фонд, портфель активов которого формируется из акций ETF из США. Тот, в свою очередь, включает активы в виде корпоративных облигаций нескольких сот крупнейших американских компаний.

Американские акции

В основу фонда заложен самый популярный и востребованный американский индекс iShares Core S&P 500. В настоящее время из-за международных санкций инвестирование в ETF временно приостановлено.

Еврооблигации в евро

Сказанное выше про два фонда с американскими ценными бумагами относится и к этому, так как торги его акциями сегодня не ведутся. Основу портфеля в равной пропорции – 50% на 50% – составляют ценные бумаги, выпущенные отечественными и зарубежными эмитентами.

Акции развивающихся стран

Аналогичным образом складывается ситуация и в отношении данного ETF. Изначально в инвестиционный портфель фонда вошли ценные бумаги нескольких самых крупных развивающихся государств, включая Россию, Китай, Индию, Бразилию, Южную Корею и ряд других.

Сегодняшняя финансовая ситуация в мире привела к остановке торгов акциями ETF. Но так как большая часть компаний, формирующих активы фонда, не поддержала санкции в отношении РФ, существует вероятность оперативного восстановления торгов.

Российские акции (тикер – VTBX)

Пакет ценных бумаг формируется по данным индекса Московской биржи. Он включает акции практически всех ведущих корпораций страны, в числе которых:

• СберБанк;
• Газпром;
• Яндекс;
• ВТБ;
• Норникель;
• Магнит;
• Северсталь и многие другие.

Фонд «Ликвидность» (тикет – VTBM)

Инвестиционный портфель сформирован разнообразными инструментами денежного рынка. Фактически фонд выступает своеобразным аналогом депозита до востребования. Важным отличием становится сопоставимая или более высокая ставка, по сравнению с предлагаемой банками.

Фонд «Золото» (тикер – VTBG)

Инвестирует средства вкладчиков в покупку золотых слитков, которые физически хранятся в банке ВТБ. Такой формат инвестирования минимизирует риски при достижении достаточно высокой доходности. Полезным и выгодным бонусом становится отсутствие налогообложения сделок с золотом, осуществляемых через ETF.

Размер комиссии при покупке ETF в ВТБ

Характерной особенностью инвестиционных услуг банка выступает возможность получения через приложение под названием ВТБ Инвестиции. Главным достоинством сервиса становится отсутствие комиссии за покупку акций ETF.

Единственным условием этого становится совершение сделки через приложение. Именно поэтому намного выгоднее сотрудничать с брокерскими подразделениями холдинга, которые поддерживают ВТБ Инвестиции.

Обращение к другим брокерам и покупка акций на бирже оборачивается необходимостью платить комиссию.

Стоимость управления фондом

Управлением активами фондов занимаются управляющие компании. Применительно к ETF VTB этим занимается ВТБ Капитал. Услуги управляющей компании оплачиваются отдельно от брокерских. Для каждого фонда величина тарифа устанавливается отдельно.

Например, для ETF российских акций она составляет, как было отмечено выше, 0,71% в год. Минимальный размер платы за управление фондом – 0,4% – установлен для «Ликвидности». Владельцам акций ETF «Золото» придется заплатить 0,66% годовых от суммы инвестиций.

Как купить ETF в ВТБ

Для начала инвестирования в ETF от ВТБ, можно задействовать разные способы. Клиенту банка необходимо произвести такие действия:

• Запустить сайт ВТБ.
• Авторизоваться в системе ВТБ Онлайн.
• Перейти в раздел «Инвестиции».

• Открыть брокерский счет.
• Выбрать инструмент для инвестирования в виде одного из ETF.
• Внести деньги и совершить сделку покупки.

Аналогичным образом осуществляется приобретение акций фонда в приложении ВТБ Онлайн. Только вместо раздела «Инвестиции» используется «Витрина».

Если будущий инвестор не является клиентом ВТБ, для открытия брокерского счета потребуется либо использование приложения Мои Инвестиции, либо личное посещение банка. Для успешного решения задачи нужно четко следовать инструкциям: в первом случае – программы, во втором – сотрудника финансовой организации.

Все, что необходимо для достижения поставленной задачи – предоставление личных данных, включая паспортные реквизиты, пополнение счета и последующее совершение сделки по обычной схеме.

Сколько можно заработать на БПИФ ВТБ

Дать точный ответ на вынесенный в подзаголовок статьи вопрос не получится. Дело в том, что динамика котировок ценных бумаг на фондовом рынке непредсказуема. Но нужно отметить, что в подавляющем большинстве случаев доходность от вложений в ETF заметно, а иногда и кратно, выше, чем стандартный банковский депозит или рост курса валюты.

FAQ

Что такое ETF и в чем его преимущества?

Это биржевой инвестиционный фонд, владеющий портфельными активами и реализующий собственные акции на рынке. Главными его достоинствами выступают: высокая доходность, низкий риск, удобный формат покупки/продажи.

Какие ETF доступны клиентам ВТБ?

Фондовый рынок РФ быстро меняется, а потому перечень доступных для торговли ETF сильно ограничен из-за санкций. Сегодня потенциальным инвесторам доступны фонды с российскими акциями и облигациями, «Золото» и «Ликвидность».

Как купить акции фонда?

Для приобретения акций ETF необходимо открыть брокерский счет в специализированной организации, имеющей лицензию. Выгоднее всего сделать это в ВТБ или одном из его структурных подразделений, что позволит минимизировать сопутствующие расходы.

Какова величина заработка от инвестирования в БПИФ?

Предсказать точную динамику изменения стоимости активов и, как следствие, дохода инвестора невозможно. Но практика показывает, что вложения в ETF заметно выгоднее открытия депозита в банке или инвестирования в наличную иностранную валюту.

Вывод

1. ETF от ВТБ – один из самых выгодных и надежных вариантов инвестирования на отечественном рынке.
2. К числу главных его достоинств следует отнести: несколько видов фондов, выгодные условия обслуживания, низкий уровень риска при высокой доходности.
3. Проще и быстрее всего начать торговлю на инвестиционном рынке, открыв брокерский счет в ВТБ Брокер – подразделении финансового холдинга ВТБ.