Фонд Смешанных инвестиций ПИФ ВТБ

Банковский холдинг ВТБ предлагает клиентам обширный набор инвестиционных инструментов. В их число входят несколько паевых инвестиционных фондов, созданных и контролируемых УК ВИМ Инвестиции (раньше компания называлась ВТБ Капитал Управление Инвестициями).

Одним из самых популярных и востребованных заслуженно считается ПИФ Фонд Смешанных инвестиций.

Рассмотрим основные показатели деятельности фонда, структуру его активов и другие преимущества такого способа вложений для потенциальных инвесторов.

Фонд смешанных инвестиций

К числу наиболее популярных инструментов для вложения средств заслуженно относятся так называемые ФСИ или фонды смешанных инвестиций. Их основным отличием от других видов ПИФ выступает наличие сразу двух типов активов с разным уровнем доходности и риска. В результате удается добиться сбалансированного сочетания и даже компромисса между этими двумя ключевыми для любого инвестора критериев.

Учитывая сказанное, становится понятным, почему практически все крупные управляющие компании имеют в линейке продуктов один или несколько ФСИ. ВТБ не является исключением и предлагает клиентам приобрести паи ПИФ Фонда Смешанных инвестиций под управлением ВИМ Инвестиции.

Описание фонда

ПИФ ФСИ сформирована в марте 2003 года. Стратегия его управления предусматривает вложений средств преимущественно в выпущенные отечественными компаниями ценные бумаги двух типов – акции (общая доля 75%) и облигации (оставшаяся доля в размере 25%).

Первые ориентированы на получение максимально возможной прибыли, вторые – на минимизацию рисков.

Основные параметры функционирования ПИФ таковы:

1. Начальный взнос установлена на уровне 5 тыс. рублей, любой следующий не может быть меньше 1 тыс. рублей.
2. Комиссия управляющей компании составляет 1,8%, депозитарию – 0,16% (включая НДС).
3. Прочие инфраструктурные расходы равняются 0,2% (включая НДС).

Структура активов

По состоянию на 29 апреля 2022 года наибольшую долю в структуре ПИФ ФСИ составляли ценные бумаги следующий российских компаний:

1. Газпром (акции) в размере 9,74%.
2. Лукойл (акции) в размере 8,91%.
3. Два вида ОФЗ в размере 7,47% и 6,31% соответственно.
4. СберБанк (акции) в размере 4,88%.
5. Акции и облигации остальных эмитентов – 62,69%.

Риски

Оценка основных рисков показывает следующие результаты:

• кредитный находится на среднем уровне (как по вероятности реализации, так и по объему возможных потерь);
• рыночный:
  • по вероятности наступления – высокий;
  • по объему потерь – значительный;
• процентный также находится на среднем уровне по обоим параметрам.

Доходность

События нескольких последних месяцев привели к отрицательной доходности по текущему году. Если рассматривать более длительный срок, например, 3 и 5 лет, то доходность инвестиций составила 17,72% и 70,73%, соответственно.

После поправки на инфляцию значение показателя равняется 0,07% и 44,2% за 3 и 5 лет.

Динамика стоимости пая и активов ВТБ –Фонд Смешанных инвестиций

Стоимость пая составляет на сегодня 11 543,64 руб. Стоимость чистых активов ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций превышает на 19.05.2022 года 22,2 млрд. руб. Оба показателя достаточно стабильно росли в течение трех последних лет. Но события февраля 2022 года привели к заметному падению стоимости и пая, и стоимости контролируемых фондов активов.

Другие фонды ВТБ

ВИМ Инвестиции (прежнее название – ВТБ Капитал Управление Инвестициями) предлагает клиентам вложиться в разные ПИФ. К числу последних относятся:

1. ИПИФ «ВТБ – Фонд Драгоценных металлов». Рекомендуемый срок вложений составляет от полутора лет. Основными объектами инвестирования выступают, что наглядно следует из названия фонда, различные драгоценные металлы, включая стандартный набор из золота, серебра, платины и палладия.
2. ОПИФ «ВТБ – Индекс МосБиржи». Базой для формирования структуры активов фонда выступает фондовый индекс Московской биржи. Он включает ценные бумаги 50 самый крупных отечественных компаний и наглядно отражает динамику российского фондового рынка. Важным условием вложения становится понимание высокого риска подобных инвестиций.
3. ОПИФ «ВТБ – БРИК». Денежные средства фонда инвестируются в ETF и ценные бумаги государств, входящих в БРИК. Для получения оптимальной структуры инвестиций производится регулярное перераспределение активов на основании специально разработанной рейтинговой оценочной модели.
4. ОПИФ «ВТБ – Фонд Акций». Предусматривает доходность, которая превышает среднюю по рынку. Структура инвестиционного портфеля включает акции «голубых фишек» отечественного фондового рынка.
5. ОПИФ «ВТБ – Фонд Глобальных дивидендов». Основу структуры активов составляют акции российских и глобальных компаний, предусматривающие максимально возможную дивидендную доходность. Рекомендуемая длительность инвестиций – от 2 лет, а их риск оценивается как средний.

Больше информации о предлагаемых клиентам ВТБ инвестиционных инструментах, включая еще несколько ПИФ, можно найти на официальном сайте управляющей компании.

Там же размещаются краткие пояснения по каждому из фондов и ссылки на страницы с детальным описанием.

FAQ

Что такое ФСИ или фонды смешанных инвестиций?

ФСИ представляет собой паевой инвестиционный фонд, структура которого включает два вида активов, причем разного типа, например, акций и облигаций. Один из них должен быть ориентирован на высокую доходность, второй – на минимизацию вероятных рисков.

В чем особенности ВТБ – Фонд Смешанных инвестиций?

Структура ПИФ ФСИ от ВТБ предусматривает наличие 75%-ной доли акций и 25%-ной доли облигаций отечественных эмитентов. Такое соотношение обеспечивает оптимальное для российского фондового рынка сочетание доходности и рисков.

Какие ценные бумаги формируют структуру активов?

Наибольшую долю в активах фонда занимают акции трех лидеров отечественного рынка – Газпрома, Лукойла и СберБанка. Среди облигаций самое заметное место занимают ценные бумаги, эмитированные Минфином – ОФЗ нескольких видов.

Какова на сегодня стоимость пая и всех активов, контролируемых фондом?

Стоимость пая на сегодня равняется 11 543,64 руб. Общая стоимость чистых активов в структуре фонда на 19.05.2022 почти достигли 22,23 млрд. руб.

Какая УК занимается управлением ВТБ – Фонд смешанных инвестиций?

Управлением ПИФ ФСУ занимается управляющая компания ВИМ Инвестиции, которая входит в экосистему ВТБ и раньше называлась ВТБ Капитал Управление Инвестициями.

Вывод

1. ФСИ представляет собой фонд смешанных инвестиций, выступающий эффективным инвестиционным инструментом. Его главной особенностью является присутствие в структуре двух активов, различающихся доходностью и риском.
2. ВТБ предлагает клиентам вложиться в ПИФ ФСИ, который находится под управлением дочерней структуры холдинга УК ВИМ Инвестиции.
3. Структуру ВТБ – Фонда Смешанных инвестиций формируют акции и облигации отечественных эмитентов.
4. В числе последних акции Газпрома, СберБанка и Лукойла, а также облигации федерального займа, выпущенные Минфином.